भारत स्थित शाखाओं और अन्य वित्तीय संस्थानों के माध्यम से स्विस बैंकों में भारतीय व्यक्तियों और फर्मों द्वारा जमा किया गया फंड, 2020 में प्रतिभूतियों और इसी तरह के उपकरणों के माध्यम से होल्डिंग्स में तेज़ उछाल पर 2.55 बिलियन स्विस फ़्रैंक (20,700 करोड़ रुपये से अधिक) तक पहुंच गया, हालांकि ग्राहक जमा गिर गया, स्विट्रज़लैंड के केंद्रीय बैंक का वार्षिक डेटा गुरुवार को दिखा।
2019 के अंत में स्विस बैंकों के साथ भारतीय ग्राहकों के कुल फंड में 899 मिलियन स्विस फ़्रैंक (6,625 करोड़ रुपये) से वृद्धि, दो साल की गिरावट की प्रवृत्ति को उलट देती है और यह आंकड़ा 13 वर्षों में उच्चतम स्तर पर ले गया है।
यह 2006 में लगभग 6.5 बिलियन स्विस फ़्रैंक के रिकॉर्ड उच्च स्तर पर था, जिसके बाद स्विस नेशनल बैंक (एसएनबी) के आंकड़ों के अनुसार, 2011, 2013 और 2017 सहित कुछ वर्षों को छोड़कर, यह ज्यादातर नीचे की ओर रहा है।
SNB द्वारा स्विस बैंकों की ‘कुल देनदारियों’ या 2020 के अंत में उनके भारतीय ग्राहकों को ‘देय राशि’ के रूप में वर्णित CHF 2,554.7 मिलियन (20,706 करोड़ रुपये) की कुल राशि में CHF 503.9 मिलियन (4,000 करोड़ रुपये से अधिक) शामिल हैं। ग्राहक जमा में, CHF 383 मिलियन (3,100 करोड़ रुपये से अधिक), अन्य बैंकों के माध्यम से, CHF 2 मिलियन (16.5 करोड़ रुपये) प्रत्ययी या ट्रस्टों के माध्यम से और CHF का उच्चतम घटक 1,664.8 मिलियन (लगभग 13,500 करोड़ रुपये) ‘अन्य राशियों के रूप में। बांड, प्रतिभूतियों और विभिन्न अन्य वित्तीय साधनों के रूप में ग्राहकों की।
जबकि ‘ग्राहक खाता जमा’ के रूप में वर्गीकृत धन वास्तव में 2019 के अंत में CHF 550 मिलियन से कम हो गया है और जो कि प्रत्ययी के माध्यम से भी CHF 7.4 मिलियन से आधे से अधिक हो गए हैं, अन्य बैंकों के माध्यम से आयोजित धन इस अवधि में CHF 88 मिलियन से तेजी से बढ़ा है। .
हालांकि, सबसे बड़ा अंतर भारत से ‘ग्राहकों के कारण अन्य राशियों’ में वृद्धि का रहा है, जो 2019 के अंत में CHF 253 मिलियन से छह गुना अधिक हो गया।
2019 के दौरान सभी चार घटकों में गिरावट आई थी।
ये बैंकों द्वारा एसएनबी को बताए गए आधिकारिक आंकड़े हैं और स्विट्जरलैंड में भारतीयों द्वारा रखे गए बहुचर्चित कथित काले धन की मात्रा का संकेत नहीं देते हैं।
इन आंकड़ों में वह पैसा भी शामिल नहीं है जो भारतीयों, एनआरआई या अन्य लोगों के पास स्विस बैंकों में तीसरे देश की संस्थाओं के नाम पर हो सकता है।
एसएनबी के अनुसार, भारतीय ग्राहकों के प्रति स्विस बैंकों की ‘कुल देनदारियों’ के लिए इसका डेटा स्विस बैंकों में भारतीय ग्राहकों के सभी प्रकार के फंडों को ध्यान में रखता है, जिसमें व्यक्तियों, बैंकों और उद्यमों से जमा राशि शामिल है। इसमें भारत में स्विस बैंकों की शाखाओं के साथ-साथ गैर-जमा देनदारियां भी शामिल हैं।
दूसरी ओर, बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट (बीआईएस) के ‘स्थानीय बैंकिंग आंकड़े’, जिन्हें अतीत में भारतीय और स्विस अधिकारियों द्वारा स्विस बैंकों में भारतीय व्यक्तियों द्वारा जमा के लिए एक अधिक विश्वसनीय उपाय के रूप में वर्णित किया गया है, में वृद्धि हुई है। 2020 के दौरान इस तरह के फंड में लगभग 39 प्रतिशत का 125.9 मिलियन अमरीकी डालर (932 करोड़ रुपये) है।
यह आंकड़ा स्विस-अधिवासित बैंकों के भारतीय गैर-बैंक ग्राहकों की जमा राशि के साथ-साथ ऋणों को भी लेता है और 2018 में 11 प्रतिशत और 2017 में 44 प्रतिशत की गिरावट के बाद 2019 में 7 प्रतिशत की वृद्धि हुई थी।
2007 के अंत में यह 2.3 बिलियन अमरीकी डालर (9,000 करोड़ रुपये से अधिक) से अधिक हो गया।
स्विस अधिकारियों ने हमेशा यह सुनिश्चित किया है कि स्विट्जरलैंड में भारतीय निवासियों की संपत्ति को ‘काला धन’ नहीं माना जा सकता है और वे कर धोखाधड़ी और चोरी के खिलाफ लड़ाई में सक्रिय रूप से भारत का समर्थन करते हैं।
स्विट्जरलैंड और भारत के बीच कर मामलों में सूचनाओं का स्वत: आदान-प्रदान 2018 से लागू है।
इस ढांचे के तहत, 2018 से स्विस वित्तीय संस्थानों के साथ खाते रखने वाले सभी भारतीय निवासियों की विस्तृत वित्तीय जानकारी पहली बार सितंबर 2019 में भारतीय कर अधिकारियों को प्रदान की गई थी और इसका हर साल पालन किया जाना है।
इसके अलावा, स्विट्जरलैंड सक्रिय रूप से उन भारतीयों के खातों के बारे में विवरण साझा कर रहा है, जिन पर प्रथम दृष्टया साक्ष्य प्रस्तुत करने के बाद वित्तीय गड़बड़ी में शामिल होने का संदेह है। सूचनाओं का ऐसा आदान-प्रदान अब तक सैकड़ों मामलों में हो चुका है।
कुल मिलाकर, सभी स्विस बैंकों में ग्राहक जमा 2020 में बढ़कर लगभग 2 ट्रिलियन CHF हो गया, जिसमें CHF 600 बिलियन से अधिक विदेशी ग्राहक जमा शामिल थे।
जबकि स्विस बैंकों में विदेशी ग्राहकों के पैसे के चार्ट में यूके 377 बिलियन CHF में सबसे ऊपर है, इसके बाद दूसरे स्थान पर यूएस (CHF 152 बिलियन) था – 100 बिलियन से अधिक क्लाइंट फंड वाले केवल दो देश।
शीर्ष 10 में अन्य वेस्ट इंडीज, फ्रांस, हांगकांग, जर्मनी, सिंगापुर, लक्जमबर्ग, केमैन आइलैंड्स और बहामास थे।
न्यूजीलैंड, नॉर्वे, स्वीडन, डेनमार्क, हंगरी, मॉरीशस, पाकिस्तान, बांग्लादेश और श्रीलंका जैसे देशों से आगे भारत 51वें स्थान पर था।
ब्रिक्स देशों में भारत चीन और रूस से नीचे है, लेकिन दक्षिण अफ्रीका और ब्राजील से ऊपर है।
भारत के ऊपर रखे गए अन्य में नीदरलैंड, यूएई, जापान, ऑस्ट्रेलिया, इटली, सऊदी अरब, इज़राइल, आयरलैंड, तुर्की, मैक्सिको, ऑस्ट्रिया, ग्रीस, मिस्र, कनाडा, कतर, बेल्जियम, बरमूडा, कुवैत, दक्षिण कोरिया, पुर्तगाल, जॉर्डन, थाईलैंड शामिल हैं। , सेशेल्स, अर्जेंटीना, इंडोनेशिया, मलेशिया और जिब्राल्टर।
जिन देशों के लिए स्विस बैंकों ने ग्राहकों के कारण राशि में गिरावट की सूचना दी, उनमें यूएस और यूके शामिल हैं, जबकि बांग्लादेश के व्यक्तियों और उद्यमों द्वारा रखे गए धन में भी 2020 के दौरान गिरावट आई है।
हालाँकि, पाकिस्तान के मामले में यह राशि लगभग दोगुनी होकर CHF 642 मिलियन से अधिक हो गई।
भारत की तरह ही, स्विस बैंकों में कथित काले धन का मुद्दा दोनों पड़ोसी देशों में भी राजनीतिक गरमागरम रहा है।
एसएनबी के अनुसार, 2020 के अंत में स्विट्जरलैंड में 243 बैंक थे।
